近期電詐手法不斷迭代升級,“線上詐騙+線下取現”的模式增多,詐騙分子以各種理由誘騙受害人郵寄大額現金或者大量黃金,通過網約車、郵寄、跑腿等方式送達,以不見面、不現身的方式將現金或黃金取走,最終成功轉移贓款。
近日,上海警方預警發現,一六旬老人購買了540克金條(約38萬),遂即開展電話核實情況,發現該市民有極高被騙風險,下發居住地派出所上門勸阻。經民警勸阻,被害人在網上認識一網友進行投資理財,黃金已通過某網約車運出。對此,警方迅速聯動網約車運營公司,將網約車司機叫回,成功挽回540克金條。
郵寄黃金騙局
刷單詐騙+郵寄黃金“提現”
詐騙分子在網上發布兼職廣告,待受害者詢問后,發送兼職需要做的任務,內容一般是下載App,完成收藏視頻或評論等任務,先小額返利,后稱因受害人平臺積分不夠,需要購買黃金郵寄到指定地點才能完成提現。
投資理財詐騙+郵寄黃金“充值”
詐騙分子冒充投資專家,鼓吹“穩賺不賠”“高額回報”,誘導受害人轉賬充值投資或慫恿到黃金店購買黃金直接郵寄到指定地址,聲稱收到黃金后會翻倍充值到投資賬戶中,且馬上到賬。
冒充公檢法詐騙+郵寄黃金“洗白”
詐騙分子冒充公檢法,告知受害人的賬戶涉嫌違法犯罪,想要辦理“撤案”手續,需要購買黃金,郵寄到指定地點進行資金審查,審查后會返還購買資金。
殺豬盤式詐騙+郵寄黃金“賺錢”
詐騙分子冒充“軍人”或“成功人士”,以特定職業身份獲取受害人的信任。待感情升溫后,教受害人利用地域黃金差價賺錢,先線下購買黃金,再寄到指定地方或上門取貨,并稱等賺了錢會返還錢。
接收資金+購買黃金+郵寄黃金
有的受害人將黃金郵寄出去后,詐騙分子還會將其它詐騙資金轉入受害人賬戶內,讓受害人繼續購買黃金郵寄,這時受害人反而變成了詐騙分子洗錢的幫兇,淪為電詐工具人!
詐騙手法為何演變為購買黃金
監管力度加強
隨著反詐中心、銀行對大額轉賬、異常交易等行為的監控力度不斷加大,詐騙分子為了規避這些限制,減少被銀行系統攔截和被公安機關追蹤的風險,開始尋找新的資金轉移方式。
轉移資金隱蔽
黃金作為高價值、易攜帶且易于變現的資產,成為詐騙分子眼中的“理想工具”,通過誘導受害人購買黃金,詐騙分子能夠更隱蔽、更快速地轉移資金,增加追查難度。
更易放松警惕
購買黃金的行為在受害人心中往往具有更強的實體感和信任感,相較于無形的電子轉賬,黃金更能讓人產生“真實投資”的錯覺,從而放松警惕。
警方提示
不輕信陌生人的投資建議,不輕信“點贊、分享、助力、做任務”等高額返利,網上充值資金、線下托運現金的,都是詐騙。網上陌生人不論以何種理由,要求使用自有資金購買或為他人代購黃金、香煙或其他貴價物品,并要求網約車快送、郵寄至指定地點或派人上門來取的,都是詐騙。
