金融是國民經濟的血脈，金融開放是對外開放的重要內容，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融法治是金融開放和金融安全的重要保障。在當前百年未有之大變局加速演進的特殊時期，面對嚴峻的國內國際新形勢，黨中央、國務院高度重視金融工作，堅持全面統籌金融開放和金融安全，堅持協同推進金融開放與金融法治建設，取得了顯著成效。2023年召開的中央金融工作會議明確提出，著力推進金融高水平開放，確保國家金融和經濟安全，對當前和今后一個時期的金融工作作出總體部署。黨的二十屆三中全會強調，推動金融高水平開放，強化開放條件下金融安全機制，對新時期做好金融工作提出了更高標準的要求。為了更好回應金融高水平開放對金融法治的新需求、新挑戰，必須高度重視并充分發揮金融法治的重要作用，進一步加強金融法治建設，構建推動金融高水平開放的現代金融法治體系，以高質量金融立法、高效能金融執法、高標準金融司法、高品格金融守法推動金融高水平開放。
金融開放與金融法治之間具有緊密的內在邏輯關系
厘清金融開放與金融法治之間的內在邏輯關系，對于構建現代金融法治體系、更好發揮金融法治對金融開放的促進與保障作用，具有十分重要的意義。
從理論邏輯的維度看，金融開放與金融法治之間具有相伴而生、相互依存、相互促進的內在聯系。金融開放以金融法治為制度基礎，并對金融法治提出新需求，進而促使金融法治的完善；金融法治為金融開放提供有力保障，并通過對金融開放新需求的回應進一步推動金融開放。加快推進金融高水平開放，必然要求進一步加強金融法治建設，以現代金融法治推動金融高水平開放。一方面，金融高水平開放對應高水平的現代金融法治，隨著金融開放水平的不斷提升，必然會對金融法治提出更高層次的新需求。另一方面，加強金融法治建設能夠更好發揮金融法治對金融高水平開放的引領、規范、促進與保障作用，為推動金融高水平開放提供更有力的法治保障。
從歷史邏輯的維度看，金融開放與金融法治貫穿整個金融發展歷史的全過程，堅持統籌推進金融開放與金融法治建設，是對歷史經驗的總結和概括。歷史從哪里開始，思想進程也應當從哪里開始。近代以來，金融開放與金融法治相互促進、共同發展，逐步達到人類社會歷史的新高度。一方面，隨著世界經濟一體化的深入推進以及金融業務范圍的不斷拓展，金融開放的程度越來越高，對金融法治的需求也更加強烈，在客觀上有力推動了金融法治的不斷完善。另一方面，隨著法治理念的廣泛傳播以及法治國家的普遍確立，金融法治在理念、制度方面都得到進一步完善，而完善的金融法治更好地推動了金融開放的發展。金融發展的歷史也是金融開放與金融法治共生共存、相互促進、共同發展的歷史。
從實踐邏輯的維度看，金融開放與金融法治都具有鮮明的實踐特性，二者統一于金融開放與金融法治的偉大實踐之中。就我國的實踐情況來看，改革開放四十多年以來，金融開放持續推進，金融法治不斷完善，金融開放與金融法治已經融入我國改革開放的偉大實踐之中。金融開放與金融法治的具體實踐有力促進了經濟社會的發展，實現了經濟社會發展的質的飛躍。隨著實踐的持續推進，金融開放與金融法治之間的互動關系必然會進一步深化。一方面，隨著金融開放實踐的深入推進，金融業對外開放在深度、廣度方面持續提升，對金融法治提出了更高標準的要求，同時也在一定程度上促進了金融法治的完善。另一方面，作為對金融開放實踐的回應，金融法治水平的不斷提升，不僅能夠為金融開放實踐提供更有力的法治保障，還會在一定程度上引領金融開放的發展方向。
可以看出，從金融開放與金融法治之間的內在邏輯關系出發，推動金融高水平開放必然要求進一步加強金融法治建設，以更好發揮金融法治對金融開放的重要作用，從而實現金融開放與金融法治的有機統一。
金融高水平開放對金融法治建設提出更高要求
金融高水平開放是高水平開放的重要方面，推動金融高水平開放是進一步全面深化改革、推進中國式現代化的必然要求，也是當前和今后一個時期金融工作的重要內容。為此，需要從推動金融高水平開放的實際需求出發，深入分析并精準把握金融開放對金融法治建設提出的新要求，為構建推動金融高水平開放的現代金融法治體系提供科學依據?？傮w來看，這些新要求主要包括：促進金融高質量發展的新要求、維護金融穩定與安全的新要求、應對金融科技與金融創新的新要求、加強金融規則銜接對接的新要求等，大致可以歸入價值需求和制度需求兩個層面。
從價值需求的層面看，金融高水平開放對金融公平、金融正義、金融效率、金融秩序、金融穩定、金融安全的多元價值需求及其平衡提出了更高層次的要求，迫切需要相應的金融法治對其進行有效回應。上述多元價值理念在總體上是一致的，但彼此之間也會存在一定的矛盾和沖突。在金融開放初期階段，金融發展是首要任務，在價值需求方面雖然也強調最基本的金融公平、金融秩序與金融安全，但總體更加側重于對金融效率的追求。隨著金融高水平開放的深入推進以及金融公平、金融秩序、金融穩定、金融安全等價值理念重要性的凸顯，金融開放在價值需求方面呈現出更為明顯的多元化趨勢，這就需要金融法治在價值層面對多元價值進行全面統籌、協調與平衡。在當前百年未有之大變局加速演進的特殊時期，對金融穩定與金融安全的價值需求更為明顯。正因如此，黨中央多次明確提出要堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題，堅持統籌金融開放和金融安全。事實上，金融開放的水平越高，對金融法治的需求層次也會越高，這種需求層次的躍升在價值需求層面體現得更為明顯。面對金融高水平開放對金融法治在價值層面提出的新要求，僅僅通過對個別金融法律制度的調整，難以滿足金融高水平開放的全方位挑戰，這就需要從宏觀層面對金融法治進行全方位的系統完善。
從制度需求的層面看，金融高水平開放對金融市場準入、金融市場交易、金融宏觀調控、金融市場監管、金融市場規制、金融消費者權益保護、金融糾紛處理等方面的制度規則供給提出了更高標準的新要求，同樣迫切需要金融法治對其進行有效回應。2024年1月，習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質量發展專題研討班開班式上專門強調，要以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，為做好金融工作、推進金融高水平開放指明了方向。推進金融高水平對外開放，需要找準制度建設的關鍵著力點。2024年7月，黨的二十屆三中全會對推動金融高水平開放進行了重點部署，高度重視金融市場準入、金融市場互聯互通、跨境支付以及國際金融治理等方面的制度建設。在當前和今后一個時期，金融高水平開放在制度層面的新需求主要體現在以下八個方面：一是金融市場準入方面的制度需求；二是金融市場交易方面的制度需求；三是金融宏觀調控方面的制度需求；四是金融市場監管方面的制度需求；五是金融市場規制的制度需求；六是金融消費者權益保護的制度需求；七是金融糾紛處理的制度需求；八是金融規則銜接對接的制度需求。
需要注意的是，價值層面的需求需要通過具體的金融法律制度予以實現，制度層面的需求需要以價值理念為指引并充分體現價值理念。
構建推動金融高水平開放的現代金融法治體系
面對紛繁復雜的國內國際新形勢和新一輪科技革命帶來的各種新挑戰，做好金融工作、推動金融高水平開放，必須高度重視并充分發揮金融法治對金融高水平開放的重要作用。具體而言，需要從以下四個方面入手。
首先，推進科學立法，以高質量金融立法推動金融高水平開放。立法是金融法治建設的首要環節，科學立法是提高金融立法質量的根本途徑，以良法保障善治是推動金融高水平開放的必然要求。改革開放以來，我國在金融立法工作方面取得了顯著成效，構建了較為系統完善的金融法律制度體系，但從金融高水平開放的新要求看，仍然需要進一步加強金融立法工作，以高質量金融立法推動金融高水平開放。黨的二十大報告強調，加強重點領域、新興領域、涉外領域立法，對包括金融立法在內的立法工作提出了新要求。黨的二十屆三中全會明確提出，深化金融體制改革，制定金融法，對當前的金融立法工作提出了更為明確具體的要求。按照黨中央對立法工作的總體部署和對金融立法工作的具體要求，充分結合金融高水平開放的現實需求，應當重點推進以下四個方面的金融立法工作：一是按照黨中央的要求加快制定金融法，以金融法統領金融領域的其他相關法律法規，為金融高水平開放提供基本法依據；二是加快推進金融穩定、金融監管、跨境金融、數字金融等金融重點領域、新興領域立法工作，盡快出臺金融穩定法、金融監管法等新的法律法規，有效應對金融高水平開放在金融高質量發展、金融穩定與安全等方面的新需求；三是盡快完成對中國人民銀行法、銀行業監督管理法、商業銀行法、保險法、信托法、外匯管理條例等現行法律法規的修訂完善，更好適應金融高水平開放的新需求；四是加強金融市場準入、金融市場互聯互通、跨境支付、金融規則銜接對接等方面的專門立法，有針對性地解決金融高水平開放中的重點、難點問題。
其次，推進嚴格執法，以高效能金融執法推動金融高水平開放。全面推進依法治國的重點在于保證法律嚴格實施，嚴格執法是推動金融高水平開放的關鍵之所在。改革開放以來，特別是黨的十八大以來，黨中央多措并舉嚴格規范公正文明執法，取得了顯著成效，金融執法水平不斷提升、執法效率不斷提高，但與推動金融高水平開放的新需求相比，仍然還有較大差距。黨的二十大強調，扎實推進依法行政，全面嚴格規范公正文明執法，從堅持全面依法治國、推進法治中國建設的高度對行政執法提出了高標準的新要求。黨的二十屆三中全會強調，深入推進依法行政，完善金融監管體系，依法將所有金融活動納入監管，對金融執法提出了明確具體的新要求。按照黨中央的有關要求，結合推動金融高水平開放的實際需求，應當從以下四個方面加強相應的執法工作：一是進一步提高金融執法效率，更加注重金融執法的實際效能；二是進一步規范金融執法的程序，重點解決執法不規范、不嚴格、不透明、不文明等方面的突出問題；三是進一步健全金融行政執法監督體制機制，嚴格落實金融執法責任制；四是進一步提高金融執法工作人員的大局觀念、服務意識和業務能力，更好服務于金融高水平開放。
再次，推進公正司法，以高標準金融司法推動金融高水平開放。公正是司法的靈魂和生命，公正司法是維護社會公平正義的最后一道防線，金融高水平開放必然要求通過高標準的金融司法維護當事人的合法權益。黨的十八大以來，我國更加重視公正司法，不斷深化司法體制方面的綜合配套改革，全面準確嚴格落實司法責任制，進一步嚴格規范司法權力運行，全面健全司法機關平衡制約機制，加大對司法活動的制約監督力度，取得了顯著成效，司法質量效率和公信力持續提升，社會各界對司法公正的滿意度不斷提高。黨的二十屆三中全會明確提出，健全公正執法司法體制，并從司法環節、司法權力、司法救濟、司法公開、司法責任等方面對健全公正執法司法體制建設提出了明確要求。按照黨中央的總體部署，從推動金融高水平開放的現實需求看，需要從以下四個方面推進金融高水平開放領域的司法工作：一是進一步完善跨境金融司法體系，除了設立專門的金融法院和金融法庭之外，還要按照實際需求在金融開放水平高的城市設立專門的涉外金融審判庭，為跨境金融糾紛的妥善解決提供更加完善的司法體系；二是適當引入國際金融法律專家參與處理跨境金融糾紛，進一步提升跨境金融糾紛解決的專業化服務水平；三是進一步推動法律適用與執行的國際化，維護法院的金融司法權威；四是進一步加強金融司法人才隊伍培養，不斷壯大金融司法工作人員隊伍，對金融司法人員進行有針對性的培訓，全面提升金融司法人員的業務水平。
最后，推進全民守法，以高品格金融守法推動金融高水平開放。法治社會是構筑法治國家的基礎，全民守法是法治社會的基礎工程。推進全民守法是法治建設的關鍵環節，也是推動金融高水平開放的必然要求。推進全民守法，必須著力增強全民法治觀念，必須讓法治信仰真正根植于人民心中，必須形成全民守法的良好社會氛圍。黨的十八大以來，黨中央高度重視法治社會建設，多次就法治社會建設問題進行重點強調。黨的十八屆四中全會明確提出全面推進依法治國，黨的二十大明確提出加快建設法治社會，黨的二十屆三中全會強調完善推進法治社會建設機制，對法治社會建設問題進行了總體部署。按照黨中央有關部署，從推動金融高水平開放的現實需求出發，應當從以下四個方面推進金融高水平開放領域的守法工作：一是堅持服務金融高水平開放大局，大力弘揚金融法治精神，引導全社會人民形成崇尚金融法治、遵守金融法律、捍衛金融法治權威的良好氛圍；二是深入開展金融法治宣傳教育，不斷增強全民金融法治觀念，全面提升全體公民的金融法治意識和金融法治素養；三是推進金融領域依法治理，不斷提升金融領域的法治化水平；四是運用新技術新媒體推進智慧普法，進一步提升金融法治普法的覆蓋面和便捷性。
作者：肖京，中國社會科學院法學研究所副研究員。
來源：《中國外匯》2025年第8期。
